2020-12-16 17:09 暨南大学 产品经理
关注
渡鸦产品思考-电商平台的“二清”模式解析（5）
三、“二清”模式存在的风险
资金挪用风险：平台代为集中收款，资金沉淀在平台的账户中，存在擅自挪用资金的风险。
资金监管风险：无证机构向平台入驻商户清算交易资金，游离于监管体系外，监管机构无法获取完整的交易链条，给资金监管带来了困难。
交易信息风险：无法保证平台提供的交易信息的真实性，有可能存在伪造、变造交易信息，套取商户和用户资金的行为。
案例分享：一家淫秽色情平台牵出非法网络支付平台。
2019年，公安部门在对一个色情APP进行侦查的时候发现，会员在上面可以通过第三方支付平台付费，但是资金并没有进入该网站的账户，而是进入了数家科技公司的账户。
看到这里，至少有三个疑问：
为何色情APP可以接入微信、支付宝等合法支付机构？
资金为何会转到科技公司，而不是进入平台账户？
真实的资金又流向哪儿去了呢？
三、“二清”模式存在的风险
资金挪用风险：平台代为集中收款，资金沉淀在平台的账户中，存在擅自挪用资金的风险。
资金监管风险：无证机构向平台入驻商户清算交易资金，游离于监管体系外，监管机构无法获取完整的交易链条，给资金监管带来了困难。
交易信息风险：无法保证平台提供的交易信息的真实性，有可能存在伪造、变造交易信息，套取商户和用户资金的行为。
案例分享：一家淫秽色情平台牵出非法网络支付平台。
2019年，公安部门在对一个色情APP进行侦查的时候发现，会员在上面可以通过第三方支付平台付费，但是资金并没有进入该网站的账户，而是进入了数家科技公司的账户。
看到这里，至少有三个疑问：
为何色情APP可以接入微信、支付宝等合法支付机构？
资金为何会转到科技公司，而不是进入平台账户？
真实的资金又流向哪儿去了呢？
全部评论
相关推荐
点赞 评论 收藏
分享
2025-12-14 11:43
黑龙江大学 Java 
用微笑面对困难：确实比较烂，可以这么修改：加上大学的qs排名，然后大学简介要写一些，然后硕士大学加大加粗，科研经历第一句话都写上在复旦大学时，主要负责xxxx，简历左上角把学校logo写上，建议用复旦大学的简历模板
点赞 评论 收藏
分享
点赞 评论 收藏
分享