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【风控岗】校招求职攻略

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金融校招助手
编辑于 2021-06-21 17:55:15 APP内打开
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牛客校招研究院出品,全网首发。专题特约作者: @牛客669787855号

随着天气越来越热,9、10月份的大规模秋招也要拉开帷幕,各位应届生、准应届生心中是不是也越来越着急了呢?相信很多商科、计算机、统计学等专业的同学们心里一定有很多疑惑:早就听说了风控岗,有点想求职,但是风控岗具体是做什么的呢?害怕应聘不上,风控岗需要什么知识、技能呢?我要怎么准备风控岗的校招呢?这个秋招,对于很多同学来说都是迷茫的,有人说,秋招最惨的不是“被拒”,信息不对称才是“悲剧”!那就让我们来看看秋招应该如何准备吧!

一、岗位、校招和行业情况介绍

我们从岗位、我的校招历程和校招发展前景来了解一下吧!

1、了解风控岗位

很多人都会听说这样一句话:风控是金融领域的核心”,但是风控是什么呢?风控即“风险控制”,风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或减少风险事件发生时造成的损失。金融行业普遍存在很多需要控制的信用风险、市场风险、操作风险等,这些风险都需要专门的风控人员控制。

风控包含了两类工作,风险管理和内部控制,但在不同类型的企业中,风控的管理及控制的领域方向也会有所不同。金融领域的风控工作属于中台部门,需要参与到具体业务的事中风险评估及审核过程,而非仅仅事后的检查评价。通常涵盖的范围包括金融行业特色的信用风险、市场风险、操作风险等。

目前,一般保险公司、金融服务公司、抵押贷款公司、商业银行和投资银行、风险管理咨询公司、大型私人及上市公司、各级政府部门等等都会设有自己的金融风控部门,对金融风控人才也比较渴求。

不同的金融机构内部的风控因内容和性质的不同,还可细分出不同的岗位,各个岗位对能力和技能的要求有所不同。有偏前台业务的风控(投资风控),有比较纯粹的中台风控,也有更贴近操作运营的后台风控。总体来说,风控岗位涉及到的工作包括业务审查(业务发生前的审核,通常未通过审核,业务不能执行)、风险监测(业务发生后的持续风险监测,包括预警及应对等)以及业务综合管理(数据的统计分析等)。

2、风控岗校招讯息

了解了风控岗位的基本工作后,是不是对从事风控工作非常期待呢?那么我们就要早早准备校招啦!

大规模的校招往往在9、10月份,在这之前,我们一般有很长的一段时间可以网申,留意牛客网、官网或者公众号,能够得到很多招聘信息,留给我们足够的时间去准备。

就拿我来说吧,因为我早就想要从事风控岗位,自认为能通过校招进入就不要错失机会,风控岗位的社招或许难度更大、竞争者有可能是来自很多不同行业的经验丰富者,因此,认定了要牢牢把握校招机会之后,我就开始在实习、竞赛、专业知识等方面继续努力,逐渐完善了简历,然后在官网投递了心仪的招联金融风控岗位。之后一边焦急地等待着回复,一边刷题模拟面试。幸运的是,招联的整个笔面试过程和看到的经验贴分享的差别不大,这让笔试看到试题的我安心了不少,笔试主要是统计题和行测题。

两轮面试最让人紧张的是一面, 既有考察数据分析等专业知识的,又有考察对事物的理解以及解决问题思维的(很需要平时多积累) 。除了自我介绍、职业规划这类问题之外,一面的问题还有:1、对消费金融的理解,消费金融和其他金融机构风控的区别;
2、风险管理的目标是什么;
3、怎样解决大学生使用虚假信息申请校园贷的问题;
4、怎样用小样本作分析;
5、怎么测量校徽的面积……

通过了一面后,二面对我来说就相对容易了很多。很庆幸自己拿出了足够的时间去准备,笔试和面试考察还是很细致的!

现在离9、10月份的大规模秋招还有一段时间,正是抓紧时间积累实习经验、提升专业能力的好时机!我们可以在牛客网搜索“风控”,就会出现金融机构&互联网大厂发布的风控招聘信息、前辈分享的笔试真题&面试经验、内推信息等,这些都是宝贵的资源,同学们要把握住机会呀!

3、行业发展前景

同学们在为秋招做准备时,会不会很困惑,风控岗位到底好不好呢?行业前景怎么样?

了解行业前景有助于我们把握方向,确定到底从事怎样的风控岗位。风控不仅仅出现在金融机构,它也存在于各个行业。许多企业都开始在内部设立风险管理或内部控制部门,对可能遇到的各种风险因素进行识别、分析、评估。不过,总体来说,企业中的风控工作大都集中于事后的检查评价。因此需求度最高、体系最完善的风控工作还是集中在金融领域。不过在银行、保险、信托、期货、P2P互联网金融和第三方支付平台内部,风控的工作侧重不尽相同。

由于贷款业务是占银行风控日常工作比重最高的一类业务,所以银行的风控部门主要进行贷款业务的风险审核、风险评估。通常,一些大型银行的风控部门由于业务稳定,规模较大,人员充足,因此工作负荷不大,属于行业中工作压力较小的部门。

期货、信托、***、融资租赁企业是比较新兴的类型,他们的风控工作和传统的银行会有很大不同。这些中小型金融企业,以及非银行金融机构的风控,由于业务类型复杂、创新性高、变化大,可能需要承担更大的工作负荷,但是这些风控岗位发展潜力较大,风控人员的能力能够得到快速提升。

总体而言,风控是一个需求量大、人才储备不足、发展潜力大的行业。一方面,这两年互联网金融发展非常迅速,大大小小的P2P平台的出现催生了风险控制人才的需求。加上银行、保险、期货、信贷、小贷、小微贷、PE、VC这些行业本身也都有很大的风控人才需求,所以使得这类人才出现缺口。另一方面,这又是一个需要专业技能的工作,因此整体而言从业者不多。


二、校招个人规划

1、自我评价:我适不适合这个岗位?

相信很多同学在看到前面介绍的,一些行业风控工作业务类型复杂、风控工作难度大、压力大之后,就打起了退堂鼓。所以到底适不适合这个岗位,需要我们进行一下自我评价。

一方面,我们要在性格、心理方面自评。风控工作往往和很多业务部门有联系,需要风控从业者比较有良好的沟通能力、性格不要太内向,甚至需要风控从业者有一定的管理、领导能力。所以,要问一问自己,我具备这方面的特征吗?如果不具备,可以培养得到吗?风控工作也是一个压力较大的工作,我们能承受住这样大的压力吗?

另一方面,我们要在专业、能力上判断是否适合风控岗位。风控岗位比较适合金融、经济、计算机科学、数学、统计学等专业的同学,不管是其中什么专业的,想要求职风控岗,至少要具备:
(1)基本的金融知识、统计学知识
(2)一些编程技能,如SQL、python和R
(3)会一些算法理论
(4)对业务的了解

如果我们在具备的知识技能上有欠缺,但是又很想求职这个岗位,就要趁着秋招还没到来,赶紧学习起来哦!

2、为了校招,我该怎么规划时间?

如果判定自己适合风控岗位,我们就要抓紧行动起来,准备秋招了哦!我根据自己和周围同学朋友的经验,列出了一份按照重要性排列的准备工作,方便大家参考:

(1)提升专业技能(越早准备越好)

扎实学习专业技能是准备秋招的第一步,大部分的风控岗秋招首先就是笔试,如果笔试都没有通过,根本就没有后面的面试机会。另外,简历、面试等,都是有办法可以在短时间内提高的。简历尚且可以找人帮忙改进,面试也可以通过模拟面试,短期迅速提高,而扎实的风控知识,是需要自己日积月累努力的,如果你确定要找这个方向的工作,当然要好好学习专业知识啦!

(2)多多参加实习、积累项目经验(最好准备2、3份实习)

学习成绩固然重要,但大家谁也不想招纸上谈兵的人,积累实习经验,才能将理论知识与实际相结合。风控岗需要对业务流程比较了解,所以实习经验、项目经验本身就是这个岗位能胜任的前提。

(3)搜集笔经面经,大量刷题(适合暑期进行准备,不会耽误校内学习)

通常每一家公司都会有固定的笔面试套路,通过大量刷题和阅读面经,可以提前熟悉题目的规律和套路,知己知彼方能百战不殆。

(4)多渠道关注招聘动态、努力加深对行业的理解

公司官网是获取招聘信息最直接的第一手途径,公司一般还会在企业的微信公众平台上发布招聘信息和进度。另外同学们还可以关注牛客网这样的专业第三方招聘平台、加入秋招社群来获得招聘动态。
同时我们要加深对风控行业的理解,多阅读一些行业资讯,关注行业新闻,积累求职面试时的谈资,这些都可以帮你更快更好的了解风控行业。

(5)不断完善简历

投递简历前要对公司的文化、岗位要求做一个攻略。要有耐心不断完善自己的简历,牛客网也有很多同学分享写简历的技巧,同学们可以关注哦。

三、技能要求

在了解风控岗技能要求之前,我们先来看一家金融机构招聘风险管理风控岗的岗位要求:
岗位职责:
1、协助整理和填写基金拟投项目的独立风险意见的数据和底稿。
2、协助完成风险月报、季报,形成阶段性的定性、定量风险评估体系。
3、基金表现的量化分析及投后追踪,辅助数据建模、数理统计。
4、协助完成风险专项课题成果输出。

5、协助部门完成其他支持性工作、统计分析工作。

任职资格:
1、全日制本科生及以上学历,金融、经济、数学、计算机等专业。
2、有较强的数据处理能力,能胜任报告的编撰工作,熟练使用Office办公软件。要求严谨细致,逻辑分析能力强,抗压能力强,有良好的沟通协调能力。
3、具备一定的财务分析、公司估值、统计学等课程基础。
4、有以下条件优先:有相关项目经验;会使用Wind或Choice等经济数据库;已考FRM/CFA/CPA者。


可以看出,这篇招聘要求需要我们:熟悉金融知识;较强的数据处理和统计能力,能够进行数理统计、数据建模;会算法、会量化分析;会使用经济数据库和考过专业证书是加分项。


下面我帮大家整理了详细的技能要求,同学们可以参考这张图哦。

图片说明


图中提到的业务能力,指的是了解各种不同的业务场景,懂得业务,熟悉业务,把控业务并且从中分析出潜在的风险。沟通能力,是在处理业务的过程中,进行交流、讨论、协调、改进的良好沟通能力,沟通能力对风控岗很重要。很多时候风控需要站到企业整体的角度来看问题,需要一定的视野和高度。不管是业务规则经验还是行业经验,都需要不断积累。


四、资源分享

1、证书推荐

想从事风控岗需要学习比较系统的知识,如果你对风控了解不多,那就可以直接参考FRM的考试科目进行学习。金融风险管理师(FRM) 没有学历与行业上的限制,大学在校学生亦可报考。FRM可以说是风险管理领域的“第一考”,如果能在大学期间拿到这个证书,求职就比其他人多出非常多的胜算。

很多金融机构的招聘需求都标明持有FRM证书优先。FRM金融风险管理师考试是以实践为导向的考试,作为金融风险管理领域含金量很高的证书,通过FRM考试可以帮***生建立起全面的风控思维,能够多层次、多角度的看待问题,从不同的利益角度来思考问题,熟悉使用风险计量工具,增加信息渠道。

2、书籍推荐

《企业经营风险管控体系构建方法》
这本书是立信会计出版社出版的,该书系统地阐述了企业在经营风险管控方面的思路和方法,并从风控角度对中兴、三株、三鹿和汉龙集团等企业管理案例以及一些历史事件进行了分析,帮助读者更好地理解书中内容。而且,在风险管控的执行层面,作者提供了大量的参考模板,部分内容提供了数学模型分析,对有能力和兴趣深入研究风险管控的读者提供了指导。

《风险与好的决策》

本书是一本讨论风险认知沟通与决策关系的书,内容生动有趣,非常适合培养风险管理兴趣和风险控制思维,形成风控意识、学习应对风险的方法。

《全面风险管理实务(第四版)》

这本书由著作30余部的高立法先生所作。高老先生由于长期在基层单位工作,对企业经营管理、风险管理、内部控制、会计核算以及税务事项中的疑难问题都比较了解,同时在财会信报社做编审,并在高校任教授,著作能及时反映企业管理问题并给予适当解决,比较切合企业实际。

《全面风险管理实务(第四版)》根据企业经营管理的实际需要,着重论述了企业风险管理的观念、思路和方法,尤其突出现代企业全面风险管理的理念和思想,并且对于风险管理的计量方法也做了一些探讨。这本书论述了经营管理者如何从风险发生后的被动应付,转变为事前的主动防范,对经营中的潜在风险预见、有预估、有预防,从而做到未雨绸缪,确保企业经营目标的实现。

3、网络资源

我给同学们推荐一些非常优质的学习资源,能帮同学们系统地学习到风控的知识和技能,赶紧收藏起来学习吧!

(1)【超全】企业风险管理学习参考资料大全(456份)
这是来源于公众号“大风控”的超级详细学习资源,里面包括政策文件、原创精选文章、书籍推荐、风控在线课堂、学习资料等,非常干货哦:

图片说明


SQL几乎是每一个风控人必须要掌握的技能,学习好SQL工作才能更顺手!

(3)数据分析【python教程】数据分析——numpy、pandas、matplotlib

这一系列视频介绍了常用的数据分析库,即numpy、pandas、matplotlib,同样是风控人不可或缺的技能哦。

(4)《金融风险管理课程》:中央财经大学-《金融风险管理》

如果想系统学习风险管理课程,除了看书之外,还可以看看视频教程,推荐给同学们中央财经大学的《金融风险管理》~


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